GOLDEN EXCHANGE
RUEN

AML-политика

Редакция от 28 июля 2026 года

Политика описывает меры, которые сервис Golden Exchange применяет для противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Она является частью правил сервиса.

1. Принципы

  • 1.1. Сервис не обслуживает операции, связанные с преступной деятельностью, и не участвует в схемах сокрытия происхождения средств.
  • 1.2. Меры применяются соразмерно риску конкретной операции. Проверка не является рядовой процедурой и не применяется ко всем заявкам подряд.
  • 1.3. Приостановка операции всегда имеет конкретное основание, срок и результат, о которых клиент уведомляется.

2. Признаки повышенного риска

  • 2.1. Связь адреса или средств с известными случаями хищений, вымогательства, оборота запрещённых товаров либо с сервисами, предназначенными для сокрытия происхождения средств.
  • 2.2. Связь клиента, адреса или реквизитов с применимыми санкционными ограничениями.
  • 2.3. Дробление сумм, серия однотипных заявок, признаки автоматизированного создания заявок.
  • 2.4. Оплата со счёта или кошелька, не принадлежащего клиенту.
  • 2.5. Обоснованные сведения о том, что клиент действует под влиянием обмана третьих лиц.
  • 2.6. Иные обстоятельства, дающие разумные основания сомневаться в законности операции.

3. Меры

  • 3.1. Сервис вправе привлекать сторонние сервисы анализа блокчейн-транзакций для оценки риска поступивших средств и адреса получения.
  • 3.2. При выявлении признаков повышенного риска исполнение заявки приостанавливается до завершения проверки.
  • 3.3. Сервис вправе запросить у клиента пояснения о происхождении средств, подтверждение владения счётом или кошельком, с которого поступила оплата, и документ, удостоверяющий личность.
  • 3.4. Запрашивается только то, что необходимо для проверки конкретной операции.

4. Сроки

  • 4.1. Срок проверки — до 30 календарных дней с момента приостановки.
  • 4.2. Если запрошенные сведения не представлены в течение 14 календарных дней с даты запроса, проверка завершается с отрицательным результатом.
  • 4.3. О результате проверки клиент уведомляется через поддержку.

5. Результат проверки

  • 5.1. При снятии сомнений заявка исполняется на условиях раздела 5 правил сервиса.
  • 5.2. При подтверждении риска сервис отказывает в проведении операции. Средства возвращаются на реквизиты отправителя за вычетом комиссии сети и фактических издержек.
  • 5.3. Возврат не производится, если он прямо запрещён применимым законодательством либо если реквизиты отправителя недоступны для возврата.
  • 5.4. Сервис вправе отказать в дальнейшем обслуживании клиента.

6. Данные проверки

  • 6.1. Сведения и документы, полученные в ходе проверки, используются исключительно для целей настоящей политики.
  • 6.2. Срок хранения — не менее срока, установленного применимым законодательством для документов о финансовых операциях.
  • 6.3. Передача сведений третьим лицам возможна только по основаниям, предусмотренным законом.

7. Актуализация

  • 7.1. Политика пересматривается по мере изменения законодательства и практики. Действующая редакция публикуется на этой странице с указанием даты.